Крупнейшие американские банки прорабатывают планы действий на случай дефолта правительства США, если политики, противостояние которых уже привело к закрытию многих госучреждений, не смогут к 17 октября договориться о повышении лимита госдолга. Об этом сообщает Financial Times. По информации газеты, банки также загружают в банкоматы больше наличных, чем обычно, на случай, если лиди запаникуют. А фонды денежного рынка стали понемногу избавляться от казначейских векселей с погашением после критической даты.

Многие ведомства американского правительства не работают в полной мере с 1 октября, т.к. конгресс и белый дом не смогли договориться о принятии бюджета на новый финансовый год. Соответственно, финансирование деятельности части госучреждений было приостановлено.

Это пока не сильно сказалось на финансовых рынках — они ведут достаточно спокойно. Главное, чего все ждут, — смогут ли политики договориться по более важному вопросу: 17 октября министерство финансов исчерпает возможности обслуживать свои обязательства, от оплаты госрасходов до погашения долгов. Чтобы этого не произошло, конгресс должен принять решение о повышении лимита госдолга, который сейчас составляет $16,7 трлн.

Президент Барак Обама настаивает на том, что это должно быть сделано без всяких условий. Он сравнил США, если они допустят дефолт, с «халявщиком», который не платит по счету в ресторане или по ипотечному кредиту. «Соединенные Штаты — центр мировой экономики, поэтому если мы все испортим, мы испортим это для всех и каждого. Проблемы будут у всего мира, поэтому никто никогда [в США] даже не грозил не платить по нашим счетам. Это было бы верхом безответственности», — заявил он.

Республиканцы, которые контролируют палату представителей, хотят добиться от Белого дома уступок в плане сокращения расходов на реформу здравоохранения. Но в последние дни некоторые конгрессмены — члены республиканской партии стали рассматривать возможность договориться по бюджету и повышению потолка госдолга в рамках более масштабной договоренности о сокращении бюджетного дефицита. Спикер палаты Джон Бонер вчера заявил, что намерен придерживаться такого курса.

Тем временем, в разных областях финансовой отрасли по-разному реагируют на то, что происходит. Представители двух банков, входящих в десятку крупнейших кредитных учреждений страны, рассказали FT, что у них вводится план действий, который банки применяли в августе 2011 г. Тогда переговоры о повышении лимита госдолга шли до последнего, договоренность была достигнута лишь за день до дедалйна 2 августа. После чего рейтинговое агентство Standard & Poor’s лишило США наивысшего кредитного рейтинга ААА, что повлекло за собой обвал на фондовых рынках мира.

Один топ-менеджер сказал FT, что его банк увеличивает запасы наличности на 20-30% по сравнению с обычным уровнем, чтобы быть готовым к тому, что люди, запаниковав из-за возможности дефолта (не говоря уже о самом дефолте), начнут снимать в банкоматах больше денег. В банках также ежедневно проходят совещания, на которых обсуждаются другие антикризисные меры. В их числе — предоставление бесплатного овердрафта тем клиентам, чье финансовое положение в значительной степени зависит от социальных платежей, которые они могут сейчас не получать из-за приостановки работы ряда ведомств. Среди таких могут быть, например, ветераны: как говорится на правительственном сайте usa.gov, предоставление им «компенсаций, пенсий, образовательных услуг и прочих льгот может быть остановлено в случае продолжительного перерыва в работе правительства».

Между тем, фонды денежного рынка, в активах которых казначейские векселя составляют значительную долю, в преддверие дедлайна по дебатам относительно потолка госдола, стали понемногу избавляться от бумаг, срок погашения которых наступает в отябре, рассказали FT трейдеры.

Для некоторых финансистов проблемы в правительстве означают, что им, наоборот, нужно меньше напрягаться на работе и появилось свободное время. Сегодня в 8.30 утра Бюро трудовой статистики (входит в министерство труда) должно было опубликовать данные о занятости в сентябре. Это важный показатель, который свидетельствует о состоянии рынка труда и экономики; аналитики учитывают его, оценивая перспективы реализации программы денежного стимулирования Федеральной резервной системы, трейдеры делают крупные ставки на рынке.

Но вчера бюро заявило, что из-за остановки работы правительства у него нет последних данных и оно не сможет опубликовать статистику. Поэтому Дэвид Розенберг, главный экономист Gluskin Sheff & Associates, который каждую первую пятницу месяца подробно анализирует доклад о занятости, сегодня вместо этого собирается отправиться на тренировку; об этом он рассказал Bloomberg. А трейдрам FTN Financial пришлось из-за политиков отказаться от ежемесячного ритуала. «Каждый кладет в общий котел доллар, свое имя и цифру. Тот, кто угадал [данные по занятости], покупает пиццу для всего дилерского зала, что обычно обходится примерно в $40 сверх выигранной суммы», — рассказал агентству Крис Лоу, главный экономист FTN Financial.

Кроме Бюро трудовой статистики публикацию экономических данных приостановило министерство торговли, а министерство сельского хозяйства не опубликовало данные по урожаю и поголовью скота. На сайтах министерств и ведомств — надписи вроде той, что разместил минсельхоз: «Этот сайт недоступен из-за прекращения финансирования федерального правительства».

«Приостановка работы правительства — это само по себе плохо, но если не будет повышен лимит госдолга, будет гораздо хуже», — заявила директор-распорядитель МВФ Кристин Лагард. Она назвала сложившуюся ситуацию «Миссия необходима»: «Этот вопрос должен быть решен как можно скорее» Ведомости