Список ситуаций, дающих повод для подозрений в совершении противоправных операций, пополнился новыми пунктами. Блокировка карт возможна теперь без предварительного обращения в судебные органы. Об этом передает ДВ-РОСС со ссылкой на «Транссибинфо».

Согласно заявлению Росфинмониторинга, кредитные организации наделены полномочиями останавливать расчетные операции клиентов в ситуациях, когда на счета систематически поступают мелкие платежи от различных отправителей.

Контролирующая финансовая структура получила право летом временно приостанавливать операции физических лиц сроком до десяти рабочих дней без судебного акта. Поводом для блокировки считаются обоснованные предположения о причастности к отмыванию преступных доходов или поддержке террористических и экстремистских движений. Такие меры принимаются для борьбы с деятельностью мошеннических схем и действиями посредников, называемых дропперами.

Даже абсолютно легальные перечисления могут оказаться заблокированными, если регулятор сочтёт их подозрительными. Типичными признаками сомнительности операций являются повторяющиеся небольшие переводы, множественность источников платежей, отсутствие ясных формулировок о назначении платежа, возвраты займов без подтверждающих документов или необоснованно крупные траты.

В категорию повышенного контроля попадают карты, на которые часто поступают переводы от третьих лиц. Это могут быть добровольные пожертвования, сбор средств на медицинские услуги, погашение мелких кредитов, возврат долгов друзьям или родственникам, финансирование мероприятий и сборов подарков. Подобные частые платежи легко воспринимаются банком как подозрительные, приводящие к временному прекращению обслуживания карты сроком до десяти дней.

В течение блокировки владелец карты теряет возможность совершать переводы, оплачивать покупки через терминал или получать входящие переводы. Обычно после окончания установленного срока ограничение снимается автоматически. Клиент может сократить срок ожидания, предоставив финучреждению убедительные разъяснения и документацию, подтверждающую характер операций.